設定停利或停損 保護戰果(2012-10-08 16:25:41 理財周刊 | 吳銘哲)
股票投資大作戰系列文章，是理財學院傳達合理的投資報酬規劃法，希望協助讀者可以做到至少每年獲取20％的報酬，也因為在什麼都漲只有薪水不漲的年代，上班族朋友是《理財周刊》最在意關心的族群之一，所以理財學院特別希望每個上班族朋友，認真努力工作存下一桶金150萬元，每年透過20％報酬幫自己加薪。
先前我們從設定理財目標開始，教大家如何選擇適當的投資時機及投資標的，到前幾期的資金集中管理投資法，透過實際交易範例與大家分享投資股票管理模式，其中在資金管理上，保護本金是另一個非常重要的主題，唯有保護好辛苦存下的一桶本金，我們才能有源源不絕的加薪條件。本期我們將來分享如何設定停利或停損，保護我們重要的戰果或本金。
先前我們從設定理財目標開始，教大家如何選擇適當的投資時機及投資標的，到前幾期的資金集中管理投資法，透過實際交易範例與大家分享投資股票管理模式，其中在資金管理上，保護本金是另一個非常重要的主題，唯有保護好辛苦存下的一桶本金，我們才能有源源不絕的加薪條件。本期我們將來分享如何設定停利或停損，保護我們重要的戰果或本金。
資金保護大法重要的關鍵：帳戶數字會說話
在投資股票過程中，除了了解市場、了解自己之外，我們辛苦存下的本金150萬元是最重要的一項資產。若沒有了這一桶金，不管你的分析能力再好，行情再好，都沒有參與的權利。所以當我們明白如何積極進攻獲取大利潤的時候，在行情有疑慮時，亦要學習如何消極地保護我們辛苦打下的戰果，接下來幾期，理財學院將分享趨勢線停利、均線停利及K線停利等三種保護資金的方法。
在投資股票過程中，除了了解市場、了解自己之外，我們辛苦存下的本金150萬元是最重要的一項資產。若沒有了這一桶金，不管你的分析能力再好，行情再好，都沒有參與的權利。所以當我們明白如何積極進攻獲取大利潤的時候，在行情有疑慮時，亦要學習如何消極地保護我們辛苦打下的戰果，接下來幾期，理財學院將分享趨勢線停利、均線停利及K線停利等三種保護資金的方法。
舉例一：加權指數
1.列印一張加權指數的周K線圖，包含當前波段的高低點。
2.找到波段高點及低點。
位置1.：高點7084點，低點4328點；位置2.：高點8395點，低點6100點；位置3.：高點9220點，低點7048點。
3.畫一條上升趨勢線可以涵蓋波段中的回檔低點，如例1中的藍色線。
4.長黑實體K線跌破停利。
如例1中位置1、位置2、位置3，當上升趨勢線被長黑實體K線跌破時應停利。
說明：
位置1.約在6800點停利，回檔最低到6350點。
位置2.約在8000點停利，回檔最低到7080點。
位置3.約在9000點停利，回檔最低已到8580點，若依前位置走勢，回檔至少都需經過數周才會到達真實的止跌低點。
買股票投資最重要的目標是參與股價上漲的趨勢，一旦跌破上升趨勢線時，代表的是上漲趨勢「極可能」暫時不再持續，故為保護我們重要的投資本金，應立即結束交易，暫時觀望休息。
1.列印一張加權指數的周K線圖，包含當前波段的高低點。
2.找到波段高點及低點。
位置1.：高點7084點，低點4328點；位置2.：高點8395點，低點6100點；位置3.：高點9220點，低點7048點。
3.畫一條上升趨勢線可以涵蓋波段中的回檔低點，如例1中的藍色線。
4.長黑實體K線跌破停利。
如例1中位置1、位置2、位置3，當上升趨勢線被長黑實體K線跌破時應停利。
說明：
位置1.約在6800點停利，回檔最低到6350點。
位置2.約在8000點停利，回檔最低到7080點。
位置3.約在9000點停利，回檔最低已到8580點，若依前位置走勢，回檔至少都需經過數周才會到達真實的止跌低點。
買股票投資最重要的目標是參與股價上漲的趨勢，一旦跌破上升趨勢線時，代表的是上漲趨勢「極可能」暫時不再持續，故為保護我們重要的投資本金，應立即結束交易，暫時觀望休息。
舉例二：個股
1.列印一張華航(2610)的周K線圖，包含當前波段的高低點。
2.找到波段高點及低點，高點26元，低點約12元。
3.畫一條上升趨勢線可以涵蓋波段中的回檔低點，如例2的棕色線。
4.長黑實體K線跌破停利。如例2中位置4，當上升趨勢線被長黑實體K線跌破時應停利，尤其本例是用一個帶跳空缺口的長黑實體K線跌破，趨勢轉變的味道更高。
說明：
位置4約在24元停利，回檔最低已到20元，由此例亦可顯示執行停利對保護戰果的重要性。
1.列印一張華航(2610)的周K線圖，包含當前波段的高低點。
2.找到波段高點及低點，高點26元，低點約12元。
3.畫一條上升趨勢線可以涵蓋波段中的回檔低點，如例2的棕色線。
4.長黑實體K線跌破停利。如例2中位置4，當上升趨勢線被長黑實體K線跌破時應停利，尤其本例是用一個帶跳空缺口的長黑實體K線跌破，趨勢轉變的味道更高。
說明：
位置4約在24元停利，回檔最低已到20元，由此例亦可顯示執行停利對保護戰果的重要性。
由以上的投資過程停利法的介紹，相信各位朋友都可以感受到執行停利的重要。投資獲利愈多愈好，是我們進入投資市場的心願，但往往在追求更高報酬的同時，忽略了保護資金的重要，近期股市震盪極大，希望各位朋友皆能避開不必要的風險，迎接下次投資的契機。
